应聘服务员潜伏大酒楼偷刷顾客银行卡
www.szinfocn.net 时间:2013-12-16 15:16 深圳信息港

 

犯罪嫌疑人用火柴盒大小的读卡器读取银行卡信息(模拟画面)。

岁末年初,诈骗犯罪活动增加,各种忽悠让人防不胜防。我们该如何冷静应对?今起“晶报重案组”推出数期防骗专辑,起底经典诈骗大案,请警方支招,让市民警醒。

他们是来自同一个村子的老乡,从小就在田间地头一起玩耍嬉戏的小伙伴。父辈之间多少年来不是远亲就是近邻,见面时喜欢谈论自家的孩子在外面打工如何赚钱。他们在深圳相聚租住在一起却鲜有欢声笑语,原因是工作频繁更换而且险象环生。他们被警方抓获时没有特别慌张,房间里上百张等待复制的空白银行卡,其实一直都在暗示着这一天随时可能到来。

 

 

犯罪嫌疑人被罗湖警方抓获。

应聘只做服务生

“阿弟”为赚钱投奔到同乡“阿财”门下,“财哥”包吃包住不说还有零用钱,要求也简单:到酒楼应聘服务生,拿到银行卡,找机会记下卡号的后4位数字,趁客人刷卡时再偷窥到密码

早上9点,床头的闹钟开始工作,“阿弟”拼命睁开惺忪的睡眼,呆呆地盯着天花板好一会儿,才伸手下意识地在枕头底下摸了摸,掏出了一本深蓝色塑料封皮的小笔记本,一页页翻开,看着每行4个无序组合的阿拉伯数字和后面对应的6位同样无序号码。“阿弟”的表情多少显得有点犹豫,不过他最终还是抓起了旁边的圆珠笔在几个4位数字对应的6位号码上改动了几个,然后又草草地划掉,坐起身来郁闷地点燃了一支香烟。

20分钟后,同租的室友大哥“阿财”敲门喊“阿弟”到客厅吃早饭,其他室友有的已经收拾停当准备坐地铁去上班了。“下午我就要安排‘细仔’回去送货,你这十几个号码还没对上的话就不要交了,省着弄得乱七八糟的还要挨骂,但你这一周的成绩平平,再这样下去烟都没得抽喽。”“阿财”没有看“阿弟”,自顾自地一边吃着汤粉一边低声说。“阿弟”听着就感觉很不耐烦,他没有接话,也没有吃饭,把小笔记本标注日期是11月19日的两页纸故意用力撕扯下来,团了两下随手丢进了垃圾桶,穿上衣服重重带上房门下了楼。

“阿弟”和房间里另外8名男子都是茂名市电白县的老乡。在那个偏远的粤西小村庄里,“阿弟”和家里的兄弟姐妹度过了贫穷的童年,还不到15岁,他就辍学跑到佛山打工。因为没有专业技能,个子又小,“阿弟”在工厂里只能给老师傅打打下手,准备简单的原料,每个月只有不到800元的收入,除去吃穿,剩下的连去网吧上网都成了奢侈的消费。2011年,想赚钱的“阿弟”在广州找到一处工地劳务的活计,本想在大城市见见世面再学点手艺的他,却因为遇见一个神秘的老乡而改变了人生轨迹。

那年夏天,“阿弟”在工棚附近的小食档吃着盒饭,突然一个操家乡口音的中年男子坐到了面前,他说从工友那里得知“阿弟”和自己是同一个村的老乡,所以有生意想关照他。来人要求“阿弟”去做的就是应聘酒楼的服务生,只应聘那种可以负责倒茶买单的岗位,而且有机会接触到POS机和客人的银行卡,如果应聘成功,接下来再另有安排,期间“阿弟”的吃住费用由自己全包。说话间,陌生男子直接把一万元现金拍在了简陋的小饭桌上。“阿弟”真的被惊呆了,这么简单的工作居然有这么丰厚的报酬,他二话不说就辞掉了工作,开始到处跑酒楼应聘。

几天后,“阿弟”顺利地在广州荔湾区一家酒楼找到了服务生的工作,可却怎么也联系不上那个老乡大哥。几经打听后,“阿弟”得知大哥好像因为诈骗被警方抓走了。可什么样的骗局会让打工的得到如此高额的红利?不甘心的“阿弟”在老乡圈里试探询问,很快就有人给他指点迷津,同乡里还有一个叫“阿财”的,也在深圳捞这样的偏门,手下小弟众多,现在正招兵买马。听到这,“阿弟”兴奋得一晚没睡,次日就坐车到深圳投奔到“阿财”门下。

让“阿弟”没有失望的是,大家口中的“财哥”果然大方,包吃包住不说还有零用钱,要求也是同样的简单,到酒楼应聘服务生,拿到银行卡,找机会记下卡号的后4位数字,趁客人刷卡时再偷窥到密码。

 

火柴盒大小的读卡器

“阿弟”上班前将只有火柴盒大小的读卡器藏在裤腰里带进了酒楼大厅。拿到读卡器的第一天,“阿弟”就成功复制了9名顾客的银行卡。但他并不知道,监控探头已经录下了大厅里所有的一举一动

穿好工服,和其他员工站成两排听店面经理训话,是这家酒楼每天上午营业前的例牌内容。“阿弟”很瘦小,主动躲在了后排的最后一个位置。别看刚刚应聘来上工才三天时间,表面给人怯生生印象的他,却早已熟悉了楼层里的每一个角落。

中午11点前,负责桌面服务的服务生要完成摆台和泡茶水等准备工作,大家各自忙碌着,谁都没有注意到今天“阿弟”的动作有些拘束,抬手走路不那么自然。“阿弟”心里清楚,经过在出租房里的培训,今天“财哥”终于把一个复制顾客银行卡信息的读卡器给自己,只要能成功用这个读卡器刷到顾客的银行卡,再记住卡号的后4位数字和刷卡密码,“财哥”就可以用这些信息克隆银行卡套现,自己也能分到所得20%的金额。为了隐蔽,“阿弟”上班前在更衣室里将只有火柴盒大小的读卡器藏在裤腰里,偷偷带进了酒楼大厅,所以动作不敢过大。

12点不到,这家位于福田中心区COCOPARK里的酒楼开始人多了起来,食客络绎不绝。40分钟后,“阿弟”负责的一桌客人酒足饭饱,一名男顾客从钱夹里拿出了银行卡喊着买单。尽管之前在出租屋里已经模拟练习了很多次,但第一次真正要盗取别人银行卡信息的时候,“阿弟”还是不免有些紧张。他双手接过银行卡,低头快步朝卫生间的方向走去,因为和收银台的方向完全相反,“阿弟”这一明显的错误马上被路过的一名传菜员看到,对方连忙善意提醒“阿弟”,结果这一下彻底让“阿弟”慌了神,手足无措的他只好硬着头皮走到收银台去拿POS机。回来的路上,“阿弟”在经过一道玻璃屏风时,悄悄转身拿出读卡器将男顾客的银行卡快速刷了过去。几秒钟后,读卡器上的绿色显示灯闪了三下,“阿弟”暗暗地舒了一口气,复制成功了。

回到饭桌前,“阿弟”表现殷勤,又是倒茶水又是递水果,趁刷卡者不注意,偷偷窥望了银行卡的6位密码。就这样,拿到读卡器的第一天,“阿弟”就成功复制了9名顾客的银行卡。利用去厕所的机会,“阿弟”躲在蹲位间里将这9张卡的后四位卡号和对应的密码全都记在了小笔记本上,然后若无其事地离开。

“阿弟”并不知道,酒楼几处视频监控探头已经录下了大厅里所有的一举一动。

作案分工精细有序

经过近两个月时间的侦查取证,11月26日,30余名警力展开抓捕行动,“阿财”“阿弟”等团伙成员共11人悉数落网。经过审问,平时每天该团伙都可以获取四五十张银行卡的信息

今年8月28日,正在和朋友聊天的王先生突然收到了一条短信,提醒王先生的一张银行卡在广州被取现28000元,而当时这张卡就在王先生身上;9月13日,杜先生被银行客服发来的短信吓了一跳,原来他的银行卡刚刚被人从ATM机上取现45750元,杜先生马上与银行方核实,确认卡上的存款同样是在广州被盗走的。而经过串并案分析,几个月内有类似遭遇的市民已多达二十几人,涉案金额近百万元。

接到报案后,罗湖公安分局翠竹派出所重案队几名队员立即投入侦查。“银行卡没有离身,就可以被嫌疑人在外地盗刷,案件的技术含量很高,如果不及时破案,事主受到的侵害将是无法估量的。”看着手中的案情简报,罗湖刑警大队大队长裴振东立即抽调4名经验丰富的侦查员与翠竹派出所民警组成专案组,开始梳理整个案件的来龙去脉。

向两名受害事主认真了解情况后,翠竹派出所参办此案的张明忠警官发现了一个线索:案发前一个月左右,王先生和杜先生都曾在罗湖区嘉宾路一处高档酒楼里消费过,而两人正是用这两张被盗刷的银行卡买的单,找到当时和两名事主有过接触的关系人或许会有新的发现。事不宜迟,专案组直扑该酒楼,调取当天的视频监控画面,视频中为两位事主服务过的一名男服务生引起了侦查员的注意。在其中一个画面里,能清晰看到这名男服务生躲在角落里将事主的银行卡划动,而另一只手里到底拿着什么却无法辨认。

警方确定,嫌疑重点就是这名男服务生,找到他就找出了谜底。通过排查,这名1991年出生、名叫曾某明的广东茂名男子浮出水面。而此时,在同事口中被叫做“阿弟”的曾某明已辞掉了嘉宾路这家酒楼的工作,在南山区粤海某酒店打了6天的工后又不辞而别。专门在酒楼打短工,不计较薪酬只做前台服务生,辞工突然,事前和同事没有任何沟通……种种迹象表明,嫌疑人作案有固定的套路,很可能是团伙作案。经过近两个月时间的谨慎侦查取证,这个主要藏匿在深圳南山区学府路某小区的茂名电白籍诈骗团伙成员的行踪被罗湖警方摸得十分清楚了。11月26日,专案组兵分7路,三十余名警力在深圳和茂名同时展开抓捕行动,“阿财”“阿弟”等团伙成员共11人悉数落网。他们中除了年纪最大的“阿财”周某永25岁外,其他都是90后,最小的只有18岁。

经过审问,这个以老乡和亲戚关系纠结到一起的犯罪团伙组织严密、分工细致,着实让办案民警吃了一惊。作案时,“阿财”周某永先上网物色招工的高档酒楼,并提前确认该酒楼可以使用POS刷卡消费,然后安排七到八名像“阿弟”这样的小弟应聘服务员,成功混入酒楼后就携带读卡器复制顾客银行卡信息,再安排专人每两天坐长途客车往返深圳和茂名,运送记有银行卡后四位数字和密码的笔记本,给老家的所谓技术人员制卡,“阿财”的未婚妻晓芸主要负责在出租房里做饭和后勤服务。平时每天该团伙都可以获取四五十张银行卡的信息,每天都要集合开会报告当日“工作情况”。

 

老家就是后方制卡“工厂”

读卡器需要在电脑上通过软件进行数据读取,而呈现出来的信息往往是银行方专用的二进制码或其他形式的数据。这样就需要“技术员”进行分析破解。掌握着核心电脑技术的嫌疑人独占大部分“红利”。

“去茂名嫌疑人家里抓捕时,屋子里的场景很惊人:几台电脑和大量的读卡器,上百张还没来得及复制的空白磁条卡,俨然就是一个后方的加工厂。”几名侦查员通过对涉案电脑进行资料研究后,发现“技术员”拿到深圳和其他地方送回来的已经读取了受害者银行卡信息的读卡器后,需要在电脑上通过软件进行数据读取,而呈现出来的信息往往是银行方专用的二进制码或其他形式的数据。这样就需要“技术员”进行分析破解,再与笔记本上的银行卡后四位数字和密码逆推,一旦准确对上,把空白磁条卡插入读卡器,就可以成功复制一张银行卡,拿去随意取钱。如果嫌疑人记错其中任何一个数字,那么就很难复制成功。而掌握着核心电脑技术的嫌疑人在整个犯罪团伙的分赃比例中,独占大部分“红利”。

为了实现作案利益最大化,诈骗团伙还陆续将软件升级细化,分成“内网”和“外网”,就是针对国内银行卡和国外银行卡进行不同的数据程序破解,如果数据准确可以分类复制。“嫌疑人很狡猾,他们复制出银行卡后,不会去柜台或ATM机上查询金额,而是拨打银行客服电话问询,这样就不会有任何提示信息,也正因为一些银行存在管理漏洞,所以就算当着你的面查你的卡,你都不会知道。”张明忠警官说,在办案中还发现这伙嫌疑人的另外“用心之处”,就是当他们发现复制成功的银行卡是储蓄卡而不是信用卡时,他们就不会忙着取钱,而是频繁打电话查询卡内金额,一旦发现有存款进来,就马上转走,这种作案手法被嫌疑人叫做“养卡”。

防范银行卡被复制,关键在于用户要妥善保管账户信息,包括可以经常更换密码,不要轻易委托他人帮助办理存取款业务,妥善保管银行交易后的明细打印单据。尤其在公共场所刷卡消费时,切记要做到卡不离手,并保护好密码。”

——罗湖刑警大队队长裴振东

骗术

第一步

找人应聘酒楼的服务生,接触到POS机和客人的银行卡,找机会记下卡号的后4位数字,趁客人刷卡时再偷窥到密码。

第二步

读取了受害者银行卡信息的读卡器在电脑上通过软件进行数据读取,而呈现出来的信息是银行方专用的二进制码或其他形式的数据,这样就需要“技术员”进行分析破解,再与笔记本上的银行卡后四位数字和密码逆推,一旦准确对上,把空白磁条卡插入读卡器,就可以成功复制一张银行卡,拿去随意取钱。

第三步

嫌疑人复制出银行卡后,不会去柜台或ATM机上查询金额,而是拨打银行客服电话问询,这样就不会有任何提示信息。另外,当他们发现复制成功的银行卡是储蓄卡而不是信用卡时就不会忙着取钱,而是频繁打电话查询卡内金额,一旦发现有存款进来就马上转走。

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